先不論資產高低,我們拿最新的一份調查來看,目前在高資產族群心目中,金融投資確實已經部分取代了房地產的地位,過去因為傳統「有土斯有財」的觀念,房地產常被視為是累積財富的首要工作,但未來10年情況可能大不相同。

究竟為什麼會發生這麼劇烈的變化?主要是受到台灣景氣復甦走緩,央行連續降息,加上政策上的調整,對於房地產投資難免帶來影響,使得高資產人士轉向擁抱金融資產,甚至是藝術收藏等工具。

佳怡因為本身的生涯規畫,投資需求偏向短期,又必須具有流動性和變現度高的標的,但其實,這也是目前許多投資人共同的理財目標,實際而且明確。

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但最近不少投資人很擔心美國升息和油價波動可能干擾債券市場,特別是高收益債券;觀察比漾廣場 2016 週年慶 寶可夢活動油價走勢也逐漸和高收益債券表現脫鉤,且國際油價下跌,也讓美國能源企業進行新一波的重組,現在能源企業的債信狀況比過去明顯改善,這也讓高收益債券指數的違約率預期,出現連續3個月下滑的走勢,所以不用太過擔心。

基本上高收益債券跟油價的關連性在過去2年來已逐新竹SOGO 2016 週年慶 回饋步走低,且國際油價的下跌也讓美國能源企業進行新一波的重組,因此現在能源企業的債信狀況比過去明顯改善,這也讓高收益債券指數的違約率預期,出現連續3個月下滑的走勢。

若比較美國各種股債資產,過去15年以來,考量報酬與風險的情況下,美國高收益債、投資等級債是可以搭配的投資工具,高收益債總回報居各類資產之冠,風險又低於美大型股和全球股票;投資等級債則是因為信評較高,收益率普遍仍高於公債殖利率,是較具防禦力的投資工具之一。

瀚亞投信副投資長林如惠:

根據統計,當油價自高點修正以來,美元高收益債券基金仍維持將近1%平均上漲幅度,並且短線油價雖暫時承壓,研判下檔風險應不大,長線價格仍有需求增加的支撐,加上整體市場狀況有利於信用債市,美元高收益債下半年微風松高 週年慶 優惠> 新光三越 新竹 2016 周年慶 專櫃表現仍可期待。台新卡 周年慶 打卡 優惠

對於佳怡來說,股票及基金都是算是變現度較佳的工具,以報酬只要超過定存的目標來看,相對波動風險又可以降低,債券型基金應該是可以考慮的選項之一。

整體而言,高收益債還是下半年相對看好的風險性資產之一,主要收益來源以收息為主,觀察美高收債指數目前價格仍較過去5年平均仍存有5%的長線潛在回升空間,現階段應是不可錯過的進場機會。

根據過去15年經驗,歷年第3季通常為高收益債低點,平均漲幅僅1.24%,第4季至隔年第1季通常有5%以上的總回報率;今年高收益債第3季也出現放緩及合理回檔,建議佳怡可趁漲勢暫歇時機進場布局,掌握中長線債息收益。

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